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一,外汇保证金交易概述

 

1.外汇市场

外汇市场是世界上最大的金融市场, 平均每天成交额逾 30000 亿美元。 相比纽约证券交易所每日 500 亿美元的交易量,您可以很容易地看到外汇市场的规模实在是非常庞大。 外汇市场并不是传统意义上的 “ 市场 ” ,它并没有像股票和期货那样有具体的交易场地。 而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。由于没有具体的交易所,因此外汇市场能够 24 小时运作。

2.外汇交易

外汇交易中投资者的目的是从外汇的价格变化中获利。 外汇交易或货币交易永远以货币对的形式成交。 例如,2003 年 8 月 26 日的 EUR/USD(欧元/美元)汇率为 1.0857。 此数字也称为"外汇汇率"或者只是"短期汇率"。 如果投资者在当天买入 1000 欧元,他将支付 1085.70 美元。一年后,汇率是 1.2083,这意味着欧元(欧元/美元比率的分子)相对美元升值。现在,投资者可以卖出 1000 欧元以获得 1208.03 美元。 这样,投资者可比一年前多拥有 122.60 美元。 但是,要了解投资者是否作出一个好的投资选择,仍需要将此投资选择和其它投资选择进行比较。 至少应将该投资回报 (ROI) 和一个"无风险"投资回报相比较。 可将长期美国政府债券作为一个无风险投资实例,这项投资实际上没有任何风险,除非美国政府破产、或者无法或不愿意承担其债务。

交易货币时,只在您预计买入的货币相对于要卖出的货币升值时进行交易。 如果买入的货币没有升值,您必须买卖回另一种货币以锁定利润。 开放交易(也叫做开放头寸)是交易员买入、卖出某特定货币对,但尚未卖出或买入等价金额结清该头寸的交易。

但是,据估计外汇市场中 70%-90% 的交易都是投机性的。 换言之,买入或卖出货币的个人或机构没有在最后实际交割货币的计划;相反,他们仅仅是在特定货币的波动中投机。

3.外汇保证金交易

外汇保证金交易又称合约现货外汇交易、按金交易、虚盘交易,指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司(银行、交易商或经纪商),签定委托买卖外汇的合同,缴付一定比率的交易保证金,投资者以银行或经纪商提供的信托进行外汇交易。它充分利用了杠杆投资的原理,在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易中投资者只需支付一定的保证金就可以进行100%额度的交易,使得那么拥有少额资金的投资者也能参与到金融市场上进行外汇交易。银行或经纪商一般可以提供 90% 以上之信托,换言之投资者只要持有10%左右的资金(保证金)就可进行外汇交易。例如AFLFX保证金的最低要求是 0.25% (最高400:1的杠杆),投资者可以以最低25美元的保证金来进行高达10000美元的外汇交易。

4.Exchange Rate-汇率

因为货币是成对交易并在交易时一对一的进行,交换时的比率就称为汇率。 大多数货币基于美元 (USD) 进行交换。 其次的 4 种交易最频繁的货币为欧元 (EUR)、日元 (JPY)、英镑 (GBP) 和瑞士法郎 (CHF)。 这 5 种货币构成市场的主体,也称为主要货币或"the Majors"。 有时澳元 (AUD) 也被包括在主要货币中。

货币对中的第一种货币称为基准货币,而第二种货币称为相对或计价货币。 这样相对或计价货币就是比率中的分子,而基准货币则是分母。 基准货币(分母)永远是 1。因此,汇率能告知买入者必须支付多少相对或计价货币才能获得一个单位的基准货币。 汇率还告知卖出者卖出一个单位的基准货币能获得多少相对或计价货币。 例如,EUR/USD 的汇率为 1.2083,这表示欧元买入者须支付 1.2083 美元以获得 1 欧元。

无论在任何特定价位、时间和地点,如果投资者购买任何货币并立即出售,即使汇率没有变化,投资者也会遭受损失。 原因在于买入价,即代表卖出一个单位基准货币时得到相对或计价货币的金额,永远低于卖出价,即代表购买一个单位基准货币时支付的相对或计价货币的金额。 例如,您银行的 EUR/USD 买入/卖出汇率可能为 1.2015/1.3015,它表示 1000 基点(也叫做点数,一点 = 0.0001)的买卖差价,这相对于在线外汇交易投资者通常遇到的买入/卖出汇率(如1。2015/1。2020,代表只有 5 个基点的买卖差价)就搞太多了。 一般来说,较小的买卖差价对外汇投资者更有利,因为只需汇率的较小波动就可从交易中获利。

5.Margin-保证金

银行和/或在线交易服务商需要抵押金保证投资者在亏损的情况下能够进行支付。 这种抵押金被称为保证金,在外汇市场中也被称为最小安全保证金。 实际操作中,它被存到用于弥补将来货币交易亏损的交易员帐户中。

保证金通过允许交易员持有比他们帐户价值更大的头寸,使个人投资者能在最小交易单位较大的市场中进行交易。 保证金交易还可增加收益率,但在系统风险很高时,有扩大亏损率的趋势。

6.Leveraged financing-融资

融资在外汇市场中十分常见,即使用信用度,例如以保证金进行的购买交易。 对保证金帐户的贷款/融资以投资者的初始存款作为抵押。 这样即可用 250 美元的小数目操控 100000 美元。

7.Risks-风险

虽然外汇交易可能会获利颇丰,但也存在风险:汇率风险、利率风险、信用风险和国家风险。 所有货币交易中大约 80% 持续时间小于等于 7 天,同时超过 40% 的交易小于 2 天。 在通常交易期限非常短的情况下,技术指标对进入、退出和下订单的决定影响非常大。

 

二,外汇保证金交易的特点和优势

 

1.外汇保证金的最大特点之一就是采取的是保证金方式,充分利用杠杆原理做到以小博大,资金使用更富效率。

2.外汇保证金交易可以双向操作,就是投资者既可以看涨也可以看跌,这样操作起来十分灵活。货币的汇率在一天之内会有一定的起伏,基于双向操作的原理,投资者不但可以在低价买入,高价卖出中获利;也可以在高价先卖出,然后在低价买入而获利。

以上这个两个特点和期货交易非常相似。

3.24小时全天交易和T+0的交易模式,外汇保证金交易时24小时不间断的进行交易(除周末全球休市)。T+0的模式也使得投资者的交易变得非常随意便捷。投资者可以在任何一个时间段都能进入外汇市场进行买卖,投资者可以随意进出市场改变投资策略。

4.外汇保证金交易没有到期日,因此投资者可以无限期持有头寸,当然投资者首先要保证账户上有足额的资金,否则当资金额度不够时,会面临强行平仓的风险。

5.全球日成交量超过3万亿美元,是最具流动性的金融市场。市场公平透明,无法被操纵。

6.无佣金手续费,交易成本低廉。

7.投资者进行外汇保证金交易时选择的币种种类丰富,所有的可兑换的货币都能成为交易品种。

在中国,投资外汇有着绝对的优势:

外汇 期货 股票 房地产
资金使用效率 高至 400倍杠杆, 0.25% 的保证金 5%—10%的保证金 100%的资金 50%—100%的资金
交易时间 24小时交易时间(除周末全球休市) 4小时交易时间 6小时交易时间 8小时交易时间
获利方式 双向交易,做多做空均可获利 双向交易,做多做空均可获利 上涨获利,下跌被套 上涨获利,下跌被套
市场操纵程度 每日逾 3 万亿美元交易量,最具流动性的市场,无法操纵 成交量很少,大户操控严重 股票的信息不真实,高度控盘政策干预大 受到宏观政策干预

监督平台
美国政府监管官方网站
欧盟国家政府监管官方网站
澳大利亚政府监管官方网站
监督号
USA NFA 0358754
EU CySEC 079/07
ACN 107 184 510
FSA 471938
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